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TEST BORRADO, QUIZÁS LE INTERESE: BANCARIO

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Título del Test: BANCARIO Descripción: EX BANCARIO Autor: WMP OTROS TESTS DEL AUTOR Fecha de Creación: 29/11/2024 Categoría: Historia Número Preguntas: 73

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Es una cuenta corriente abierta a nombre de una persona natural. En este tipo de cuenta corriente la condición de titular y girador recae en la misma persona Cuenta corriente colectiva Cuenta corriente personal Cuenta corriente personal Cuenta corriente corporativa. En el ejercicio de sus funciones y atribuciones se regirá por la Constitución de la República, el Código Orgánico Monetario y Financiero, su estatuto, las regulaciones expedidas por el órgano de gobierno, los reglamentos internos y las demás leyes aplicables en razón de la materia. Fiscalía General del Estado Asamblea Nacional Consejo de Participación Ciudadana Banco Central del Ecuador . Señale cuál de las siguientes alternativas pertenece a los prohibiciones de las entidades financieras: Condonar deudas El titular de la secretaría de Estado a cargo de la política económica o su delegado permanente. El titular de la secretaría de Estado a cargo de la política económica o su delegado permanente. Los titulares de tres secretarías de Estado cuyo ámbito de acción esté directamente relacionado con las finalidades y objetivos de la respectiva entidad financiera, o sus delegados permanentes. La compañía anónima es una __________cuyo capital, dividido en acciones negociables, está formado por la aportación de los accionistas que responden únicamente por el monto de sus acciones. Las sociedades o compañías civiles anónimas están sujetas a todas las reglas de las sociedades o compañías mercantiles anónimas. publicidad organización sociedad razón. La nueva entidad financiera privada dispondrá del plazo de _______meses, contados desde la fecha de aprobación de la constitución, para implementar todas las acciones que sean necesarias para culminar el proceso de constitución e inicio de actividades. cinco cuatro siete seis. Las entidades de los sectores financieros público y privado deben constituir un fondo de reserva legal que ascenderá al menos al ______ de su capital suscrito y pagado. Para formar esta reserva legal, las entidades financieras destinarán, por lo menos el ________de sus utilidades anuales. 50% - 10% 30% - 20% 40% - 15% 20% - 30% . Potenciar la generación de trabajo, la producción de riqueza, su distribución y redistribución; y asegurar que el ejercicio de las actividades monetarias, financieras, de valores y seguros sea consistente e integrado. Son objetivos del: Código Orgánico de la Función Judicial Código Orgánico Integral Penal Código Orgánico General de Proceso Código Orgánico Monetario y Financiero. Los actos expedidos por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, dentro de todos los ámbitos de su competencia, gozarán de: Presunción de hecho Presunción de ilegalidad Presunción de insolvencia Presunción de legalidad . “La persona que en forma directa o indirecta tenga, adquiera, transfiera, posea, administre, utilice, mantenga, resguarde, entregue, transporte, convierta o se beneficie de cualquier manera, de activos de origen ilícito”. Corresponde a un delito de: Organización ilícita Delincuencia común Lavado de activos Contrabando. Señale cuál de las siguientes alternativas pertenece a las condiciones que tiene que sujetarse una póliza: Protección del inversionista Responder a normas de igualdad y equidad entre las partes contratantes La fe pública La libre competencia . Las entidades de servicios financieros son los _________ generales de depósito, las casas de cambio y las corporaciones de desarrollo de mercado secundario de hipotecas. códigos almacenes estatutos principios. El capital _________ y pagado de las entidades financieras privadas se incrementará de acuerdo con las regulaciones que emita la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera privado suscrito público escrito. El objeto social de las entidades del sector financiero privado estará determinado en su estatuto: Personal Social Económico Político. Se establece la multa del _____ sobre el valor de cada cheque protestado por insuficiencia de fondos, que debe ser pagado por el girador, multa que será debitada por la entidad financiera, de las cuentas del girador 20% 15% 25% 10% . Señale la alternativa correcta Las tarifas de primas se sujetarán a los siguientes principios: La libre competencia Los caracteres tipográficos deben ser fácilmente legibles Ser el resultado del respaldo de reaseguradores de reconocida solvencia técnica y financiera. Responder a normas de igualdad y equidad entre las partes contratantes . .Las políticas públicas que rigen el ejercicio de las actividades de las entidades del sector financiero público serán dictadas por la: Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera Asamblea Nacional Defensoría del pueblo Fiscalía general del Estado . Es la entidad técnica responsable de la recopilación de información, realización de reportes, ejecución de las políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del lavado de activos y financiamiento de delitos Unidad de Análisis Político y Económico Unidad de Análisis Fiscal y Económico Unidad de Análisis Financiero y Político Unidad de Análisis Financiero y Económico . En_______, se crea la Comisión de Valores-Corporación Financiera Nacional, básicamente como una institución orientada a la concesión de crédito y al desarrollo industrial, y que tenía solamente como una más de sus múltiples actividades la de promover la creación de las bolsas de valores. 1955 1945 1965 1935. La Junta de Política y Regulación Financiera es parte de la Función Ejecutiva, como una: persona jurídica de derecho privado persona jurídica de derecho público persona natural de derecho público persona natural de derecho privado . Es una cuenta corriente abierta a nombre de una persona natural. En este tipo de cuenta corriente la condición de titular y girador recae en la misma persona Cuenta corriente corporativa Cuenta corriente universal Cuenta corriente personal Cuenta corriente colectiva . Es el monto hasta el cual las entidades de los sectores financieros público y privado pueden aceptar suscripciones o emitir acciones, según el caso a. Capital provisional b. Capital social c. Capital suscrito y pagado d. Capital autorizado . Señale cuál de las siguientes alternativas pertenece a las condiciones que tiene que sujetarse una póliza: a. La fe pública b. Protección del inversionista c. Los caracteres tipográficos deben ser fácilmente legibles d. La libre competencia . El objeto de las entidades del sector financiero ________estará determinado en el decreto ejecutivo de su creación, en el que se establecerá su condición de entidad financiera pública, el tipo de entidad y los segmentos y actividades financieras a las que se va a dedicar. a. público b. estadístico extranjero d. privado . En relación a la administración de riesgos de lavado de activos; Los sujetos obligados ya sean personas naturales y jurídicas efectuarán de forma sistemática, y deberán considerar las siguientes etapas: Consiste en que los sujetos obligados midan la probabilidad de ocurrencia del riesgo de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo Esta etapa consiste en monitorear la presencia y funcionamiento de las diferentes etapas de la administración del riesgo. Como etapa inicial identificará riesgos y eventos que pueden dar origen a actividades de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo Esta etapa tiene como propósito tomar las medidas conducentes para controlar el riesgo inherente, para mitigar éste, se debe diseñar, desarrollar y ejecutar programas, políticas, normas, procedimientos y los controles internos idóneos respectivos . La importancia del negocio de la banca es la dinamización de la __________ Justicia b. Legislación c. Economía d. Educación . El Presidente de la República mediante decreto ejecutivo, por razones de interés público, podrá disponer el cierre de las entidades del sector financiero público. Como consecuencia del cierre dispuesto se procederá a su liquidación voluntaria de acuerdo con las disposiciones del: a. Código Civil b. Código Orgánico Integral Penal c. Código Orgánico Monetario y Financiero d. Código Orgánico de la Función Judicial . En Ecuador, la actividad financiera sólo ha sido concebida como de orden público, denominación a partir de la cual no es posible concebir la naturaleza_________de la actividad, pero si nos permite encontrar un fundamento de protección y además un argumento de legitimación para una marcada regulación____________. a. Jurídica – económica b. Política – privada c. Jurídica – publica d. Pública – privada . La denominación de las entidades del sector financiero público será diferenciada del resto de entidades financieras, debiendo hacer visible su __________ pública. a. razón b. objetivo c. naturaleza d. situación . ¿Qué delito se sanciona con pena privativa de libertad de uno a tres años cuando el monto de los activos objeto del delito sea inferior a cien salarios básicos unificados del trabajador en general? a. Contrabando b. Hurto c. Lavado de activos d. Microtráfico . El ________de la entidad financiera privada estará dividido en acciones nominativas. sector código origen capital. Las sociedades por acciones ___________ estarán habilitadas para el comercio mediante la inscripción en el registro de las sociedades de la Superintendencia de Compañías. Objetivas Autónomas Mixtas Simplificadas. Efectuará la vigilancia, auditoría, intervención, control y supervisión de las actividades financieras que ejercen las entidades públicas y privadas del Sistema Financiero Nacional a. Superintendencia de Bancos b. Asamblea Nacional c. Defensoría del pueblo d. Fiscalía General del Estado . La razón social o la __________ de cada compañía, que deberá ser claramente distinguida de la de cualquiera otra, constituye una propiedad suya y no puede ser adoptada por ninguna otra compañía. a. observación b. afirmación c. canalización d. denominación . El Secretario Administrativo de la Junta, por disposición del presidente, convocará a sesiones ____________, con al menos ___ horas de anticipación, acompañando los documentos de respaldo correspondientes a. Ordinarias – 48 b. Extraordinarias - 48 c. Ordinarias - 24 d. Extraordinarias – 24 . Los organismos de control tienen potestad para sancionar los incumplimientos de Código Orgánico Monetario y Financiero mediante la imposición de multas que estarán comprendidas entre: a. uno y treinta salarios básicos unificados. b. uno y diez salarios básicos unificados. c. uno y cinco salarios básicos unificados. d. uno y veinte salarios básicos unificados. . El presidente de la República en cada decreto ejecutivo de creación establecerá qué ministros o secretarios de Estado participarán en cada regulación subrogación directorio evento. Las utilidades generadas por las entidades financieras privadas podrán ser distribuidas de acuerdo con lo dispuesto por la Junta General de: Asociaciones Inversiones Intereses Accionistas. En relación a las obligaciones del Sistema Financiero Nacional, ¿En qué consiste la proporción de liquidez doméstica? a. Mantener reservas de liquidez en el Banco Central del Ecuador respecto de sus activos y/o pasivos b. Las entidades del SFN para conservar un nivel de liquidez adecuado que promueva el crecimiento y el trabajo, están obligadas a mantener en el país la proporción de la liquidez total que determine la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera c. Satisfacer oportunamente la demanda de especies monetarias en la República del Ecuador con el objeto de garantizar el desenvolvimiento de las transacciones económicas d. Proteger los derechos e intereses de los usuarios financieros. La asociación es la unión de ________o más entidades del sistema financiero nacional que se encontraren en actual funcionamiento, para la ampliación o prestación de servicios específicos, sin que cada una de las entidades asociadas pierda su identidad y personería jurídica. 1 10 5 2. Es el acto por medio del cual el titular o el girador de una cuenta corriente solicita al girado, se deje sin efecto uno o más formularios de cheques. Vencimiento Anulación Caducidad Ilegitimidad. En julio 23 de ________se expidió la nueva Ley de Mercado de Valores, la misma que fue reformada por la expedición de la Ley Orgánica para el Fortalecimiento y Optimización del Sector Societario y Bursátil, publicada en el Suplemento del R.O. No. 249 del 20 de mayo del_______. a. 1998 – 2014 b. 1968 – 2014 c. 1969 – 2014 d. 1996 – 2014 . Refiere cuando un cheque tiene dos líneas transversales en la parte superior izquierda, o las palabras a. Cheque de emergencia b. Cheque viajero c. Cheque certificado d. Cheque cruzado . Es el cheque girado por el gerente o funcionario autorizado del girado contra una cuenta corriente, a petición del cuentahabiente, que debe recurrir a la entidad financiera para que le gire un cheque por la cantidad que requiera. a. Cheque de gerencia b. Cheque viajero c. Cheque cruzado d. Cheque de emergencia . El sector financiero popular y solidario está compuesto por a. Cooperativas de ahorro y crédito – cajas centrales - Entidades asociativas o solidarias b. Bancos múltiples y bancos especializados c. Almacenes generales de depósito - casas de cambio d. Bancos – corporaciones . La importancia del negocio de la banca es la dinamización de la __________ Justicia b. Legislación c. Educación economia. Es aquella sociedad con personería jurídica propia, en la cual un banco, corporación, caja central, cooperativa de ahorro y crédito o asociación mutualista de ahorro y crédito para la vivienda tiene una participación accionaria, directa o indirecta, superior al 50% del capital suscrito y pagado de la compañía. Afiliada Subsidiaria Gubernamental d. Mixta . No hay sociedad, si cada uno de los socios no pone alguna cosa en ________. observación análisis común total. El 21 de octubre de_______, el Gobierno Nacional determinó el funcionamiento de las compañías aseguradoras en Ecuador por medio de Decreto Supremo, en el cual se estableció la normativa para que las compañías extranjeras que realizaban sus actividades comerciales en Ecuador puedan operar. 1809 1909 1509 1609. Esta ley tiene por finalidad prevenir, detectar y erradicar el lavado de activos y la financiación de delitos, en sus diferentes modalidades. a. Ley de Seguimiento de lavado de activos y del financiamiento de delitos b. Ley de Prevención de lavado de activos y del financiamiento de delitos c. Ley de Ejecución de lavado de activos y del financiamiento de delitos d. Ley de Promoción de lavado de activos y del financiamiento de delitos . Las entidades de servicios financieros deberán constituirse en forma de sociedades anónimas, sujetándose al trámite señalado en el Código para la constitución de una entidad financiera__________, y en su vida jurídica se sujetarán a las disposiciones que rigen a dichas entidades. interna pública externa privada. Entre los principales factores de riesgo del lavado de activos y del financiamiento de delitos como el terrorismo que deben ser identificados y considerados por el sujeto obligado, se encuentran los siguientes: a. Clientes – productos – canales – jurisdicción b. Organizaciones – sistemas – estructuras – medios c. Canales – medios – organizaciones – terceros d. Instituciones – medios – productos – sistemas . El capital _________de las entidades del sector financiero popular y solidario será variable y podrá acrecentarse de forma ilimitada. social personal privado estatal. Refiere cuando se gira a favor exclusivo de una persona o institución y puede ser cobrado en el banco respectivo a la presentación del beneficiario o depositado en su cuenta corriente o de ahorros. a. Cheque de gerencia b. Cheque cruzado c. Cheque certificado d. Cheque a la orden . Esta Ley regula la constitución, organización, actividades, funcionamiento y extinción de las personas jurídicas y las operaciones y actividades de las personas naturales que integran el sistema de a. Seguro privado b. Seguro público c. Sostenibilidad económica d. Integridad jurídica . Es una cuenta corriente abierta a nombre de una persona natural. En este tipo de cuenta corriente la condición de titular y girador recae en la misma persona a. Cuenta corriente universal b. Cuenta corriente colectiva c. Cuenta corriente corporativa d. Cuenta corriente personal . El _________ valor para el reparto será el menor valor de las dos opciones presupuesto máximo mínimo Estado. Es la entidad financiera que tiene operaciones autorizadas en un segmento de crédito y que en los demás segmentos sus operaciones no superen los umbrales determinados por la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera. a. Banco especializado b. Banco múltiple c. Cooperativa de ahorro y crédito d. Corporación . La Junta de Política y Regulación ___________ es parte de la Función Ejecutiva, como una persona jurídica de derecho _________, con autonomía administrativa, financiera y operativa a. Administrativa – privado b. Ejecutiva – público c. Financiera – público d. Civil – subjetivo . En la razón social se hará constar la clase de entidad que se pretende: Observar Invertir Construir Analizar. El capital suscrito y pagado de las entidades financieras públicas podrá aumentarse por disposición del directorio o por norma de carácter general que expida la: a. Fiscalía general b. Defensoría pública c. Asamblea nacional d. Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera . En relación a las obligaciones del Sistema Financiero Nacional, ¿En qué consiste la reserva de liquidez? a. Las entidades del sistema financiero nacional, están obligadas a mantener reservas de liquidez en el Banco Central del Ecuador respecto de sus activos y/o pasivos b. Proteger los derechos e intereses de los usuarios financieros c. Conservar un nivel de liquidez adecuado que promueva el crecimiento y el trabajo d. Satisfacer oportunamente la demanda de especies monetarias en la República del Ecuador con el objeto de garantizar el desenvolvimiento de las transacciones económicas . La primera póliza de __________ se emitió en 1943 seguridad garantía aviación respaldo. Las tarifas de ________ y notas técnicas requerirán autorización previa de la Superintendencia. proyectos primas financiamiento prestamos. Las dos _______________ iniciaron sus operaciones en 1970 y de esta manera se formalizó el mercado bursátil en el Ecuador. a. bolsas de valores b. jurisdicciones mercantiles c. disposiciones jurídicas d. sistemas de mercado . Es la pérdida de validez de un cheque por efecto del vencimiento del plazo de presentación al cobro, establecido en el artículo 517 del Código Orgánico Monetario y Financiero. Caducidad Ilegitimidad Anulación Vencimiento. El capital y reservas de las entidades que conforman el sector financiero público constarán en el estatuto __________ correspondiente, y no podrán ser menores que los determinados en las regulaciones que para el efecto dicte la Junta. político personal social económico. La persona natural o jurídica privada que entregare tardíamente el reporte de operaciones y transacciones que igualen o superen el umbral previsto en la ley, será sancionada con una multa de: a. Uno a diez salarios básicos unificados. b. Diez a veinte salarios básicos unificados. c. Trabajo comunitario d. Pena privativa de libertad . Este código tiene por objeto regular los sistemas monetario y financiero, así como los regímenes de valores y seguros del Ecuador. a. Código Civil b. Código Orgánico de la Función Judicial c. Código de Comercio d. Código Orgánico Monetario y Financiero . Las entidades del sector financiero público tendrán la facultad para actuar como administradores: a. Privados b. Fiduciarios c. Fiables d. Terciarios . Los bancos centrales son los responsables de dos elementos imprescindibles para el buen funcionamiento de la economía. Sus dos funciones principales son: a. Estabilidad del sector privado y estabilidad del mercado laboral b. Estabilidad del sistema financiero y estabilidad de los precios c. Estabilidad y rentabilidad de los préstamos bancarios d. Estabilidad y vigilancia de los créditos bancarios . Para la inscripción de un _________ y sus valores, se requerirá previamente de calificación de riesgo, excepto en los casos previstos en esta Ley. participante receptor asociado emisor. La formulación de las políticas y regulaciones en materia monetaria, crediticia, cambiaria, financiera, así como de seguros y valores, es facultad privativa de la _____________ a. Función Legislativa b. Función Crediticia c. Función Judicial d. Función Ejecutiva . Señale cuál de las siguientes alternativas pertenece a las operaciones que podrán realizar las entidades financieras con la autorización que le otorgue el respectivo organismo de control: a. De aportes en dinero o por compensación de créditos b. Negociar documentos resultantes de operaciones de comercio exterior c. De utilidades no distribuidas d. Del excedente de la reserva legal .

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